目标30万亿以上！深圳“放大招”要干这件事开放有序的现代财富管理生态圈

到2025年，财富管理总规模达到30万亿元以上，给予不超过5000万元的一次性结算奖励，鼓励深交所积极探索上市公司股东通过家族信托持股的合理化路径...

日前，深圳地方金融监督管理局公布《关于加快国际财富管理中心建设的意见》，提出25条意见，旨在构建要素集中，业态齐全，开放有序的现代财富管理生态圈财富管理行业的规模，创新能力，开放程度，影响力和竞争力达到国际领先水平

征求意见稿提出目标，到2025年，银行，证券，保险，基金，信托等财富管理总规模达到30万亿元以上，吸引和培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册QFLP，QDIE，WFOE PFM试点机构不少于300家。

深圳地方金融监督管理局表示，支持银行，证券，保险，基金，信托，期货等金融机构及子公司落户深圳，发展理财业务支持金融机构设立子公司，专营机构或事业部，提供资产管理，私人银行，家族信托，基金销售，投资咨询等专业服务

促进私募股权和创业投资机构集聚发展，支持设立市场化私募股权投资二级市场基金，企业创业投资基金等新型私募股权投资基金，探索推进私募股权投资基金股份转让市场建设。

征求意见稿提到，财富管理机构符合相关条件的，给予不超过5000万元的一次性结算奖励，并按照一定比例给予购房，租房等补贴鼓励符合条件的财富管理机构上市，利用资本市场提升资本规模和发展实力探索建立符合国际惯例的合伙基金，财产信托等税收安排，实施具有国际竞争力的财富管理税收政策

探索家族信托持股的合理化路径

征求意见稿提出，支持财富管理行业创新包括鼓励财富管理机构加强产品和服务创新鼓励深交所积极探索上市公司股东通过家族信托持股的合理化路径鼓励发展个人养老金融，支持保险公司合规开发新型人身保险，深化变额年金保险试点，探索适当放开保险资金投资领域

拓展理财发展四项措施，深化跨境理财业务试点，有序扩大跨境理财投资额度，产品范围和参与试点机构范围深化粤港澳大湾区金融市场互联互通试点，扩大跨境金融资产转移试点品种和规模

推动基础设施建设领域的交易型开放式基金，不动产投资基金等投资产品纳入深港通互联互通投资标的，扩大跨境金融资产转让试点品种和规模支持大湾区债券平台建设，推动跨境债券产品试点实施推动建立粤港澳大湾区保险服务中心，探索保险资金在深港澳跨境运用

支持深港两地共同开发更多以人民币计价和交易的金融产品，提高境内外主体配置人民币金融资产的便利化水平。

支持有长期投资意愿的香港银行，保险，证券，基金等金融机构在深圳设立外商独资财富管理机构，或与中资机构合资设立外资控股财富管理机构。

探索符合条件的金融机构与香港开展离岸证券，离岸基金等业务创新鼓励深圳财富管理机构通过新设机构，并购重组，战略入股等方式，拓展国际财富管理市场，提升规模实力和国际竞争力

国际财富管理中心的竞争非常激烈。

最近几年来，伴随着我国居民财富的不断积累和居民财富保值增值意识的逐渐觉醒，理财业务日益成为金融机构战略转型的重中之重，大力发展财富管理成为行业共识。

《中国财富报告2022》显示，2021年中国居民财富总额达到6.87万亿元，2005年至2021年年均复合增长率为14.7%，充分凸显了中国的财富实力根据高盛最新报告，预计到2025年，中国居民可投资资产总规模将达到50万亿美元，2021年至2025年将继续保持两位数的增速

2021年底，中国人民银行发布《金融实务规范财富管理》这是整个金融行业第一个财富管理通用实务标准财富管理中心的建设也加速了城市间的布局

国内各省市也非常重视抓住资产管理和财富管理新的发展机遇北京，上海，广州，青岛等城市相继出台了支持财富管理行业发展的意见

如今，深圳也加入了竞争。

中国综合开发研究院邱志平表示，深圳建设国际财富管理中心是一个系统工程，影响着整个金融生态系统的重建深圳不仅要加强整体规划的顶层设计，完善财富管理生态圈和产业链，还要利用两区和毗邻香港的优势，突破金融市场，金融机构，金融人才，金融科技，金融环境等财富管理中心的五要素体系，形成自身特色，抢占国际财富中心高地

深圳一位参与规划前期调研的专家表示，深圳建设国际财富管理中心优势明显依托大湾区巨大的财富管理需求，聚集在深圳的财富管理机构已经处于领先地位与国际一流金融中心相比，深圳金融业仍存在一些不足，包括规模和实力存在差距，对实体经济的服务有待加强，金融改革开放步伐加快

在各大城市争夺财富管理中心的时候，财富管理机构之间的竞争也越来越激烈财富管理行业受到了金融技术革命的严重影响同时，新进入者以效率，个性化服务和低成本为优先策略一些具有金融科技基因的财富管理机构甚至延迟盈利，以达到规模化的目的，俘获更大的客户群财富管理机构以客户为中心构建财富管理生态圈，打造全生命周期财富管理服务，加速数字化转型，迎接市场新挑战

目前国内理财市场整体呈现各有所长的格局毕马威中国的报告预计，伴随着银行融资的快速增长，银行机构将充分发挥渠道优势构建财富生态，券商财富管理转型持续深化，权益市场潜力巨大，保险机构需要挖掘养老财富管理的潜力，信任回归财富管理本源，家族信任成为核心力量

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