江苏银行：执绿色金融之笔谱写高质量发展新画卷

编者按:

近年来在监管部门的指导下，城商行民营银行深入贯彻落实国家金融工作各项部署，加大金融纾困支持力度，助力稳住经济大盘；着力防范化解风险隐患，增强经营发展韧性；深入推进体制机制改革，完善现代企业制度。为进一步鼓励和推动产品服务创新，在原银保监会城市银行部的指导下，中国银行业协会城商行工作委员会组织开展城商行民营银行“深耕特色经营 建设美好金融——城商行服务高质量发展”主题宣传活动。

作为全球百强银行、全国系统重要性银行、江苏省最大法人银行，江苏银行积极践行绿色发展理念，从战略高度将绿色金融作为全行转型发展的重要抓手，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。十年不辍，深耕绿色。江苏银行在绿色金融发展的“快车道”上加速前行，于2023年1月成功当选联合国环境署金融倡议组织银行理事会中东亚地区唯一理事单位。

截至2023年一季度末，江苏银行绿色融资规模已超4000亿元，绿色信贷余额较上年末增长33.6%，其中清洁能源贷款余额较上年末增长34.2%，绿色信贷占比和增速保持前列。

战略引领:绿色航行“掌舵手”

2017年，江苏银行采纳“赤道原则”，成为城商行首家、国内第二家赤道银行。2021年，江苏银行宣布采纳联合国“负责任银行原则”(Principles for Responsible Banking)，成为国内首家同时采纳“赤道原则”和联合国“负责任银行原则”双国际标准的城商行。江苏银行积极构建以“负责任银行原则”与ESG双重引领的战略体系，将联合国可持续发展理念融入全行发展战略，推动全行经营发展与联合国可持续发展目标(SDGs)、《巴黎协定》目标以及国家绿色低碳发展目标紧密结合、协调一致。

为贯彻全行可持续发展战略，江苏银行搭建了全方位的绿色金融组织架构体系。通过将可持续发展纳入董事会战略委员会职责范畴，在高级管理层成立绿色金融委员会和绿色金融工作组，统筹全行资源，齐抓共管绿色金融。在执行层面，江苏银行升级绿色金融部为总行一级部门，牵头全行绿色金融发展，不断完善绿色金融组织架构，增设分行绿色金融委员会、绿色金融团队和专职专岗，打造绿色金融专业化经营队伍，不断提升专业化经营能力。

精准施策:增添发展“新动能”

大力发展绿色金融，是助推生态文明建设、实现高质量发展的必由之路。江苏银行坚定不移推动绿色金融提质增效，着力打造“专项信贷额度、专项利率优惠、专项资源配置、专项审批通道”四专模式，持续赋能绿色金融业务发展，为经济社会发展全面绿色转型贡献金融力量。

坚持优化信贷政策提升绿色金融发展精准度。2022年，江苏银行修订《江苏银行信贷投向指引》，将节能环保、清洁能源产业等列为优先支持行业，提供差异化的信贷准入政策和绿色审批通道。针对光伏、储能、锂电、新能源汽车等重点行业，制定了行业专项营销指引，引导信贷精准投放。

坚持差异化资源配置提升绿色金融发展质效。财务支持政策上，加大绿色信贷、清洁能源贷款资源费用配置，为绿色支行配置专项奖励费用，有效激励经营机构加大绿色信贷业务拓展营销力度。信贷支持政策上，为绿色细分产业和重点区域安排专项信贷资金规模，精准支持关键绿色低碳产业发展。定价支持政策上，在FTP定价和经济资本占用等方面给予优惠政策，全力支持战略重要性产业与客户。

开拓创新:打好产品“组合拳”

绿色发展是高质量发展的内在要求，良好生态环境是最普惠的民生福祉。江苏银行紧跟国家战略导向，在服务实体经济中坚持绿色发展理念，不断加强绿色金融产品创新，努力打造“绿色+”系列融资模式，以绿色金融产品润泽现代经济的可持续发展，增加经济“含绿量”，描绘出助力经济向“绿”而行的美好画卷。

近期，在人民银行南京分行指导下，江苏银行落地江苏省首批碳减排支持工具，发放碳减排贷款金额8.71亿元，投放资金规模居全国地方法人银行首位。

碳减排支持工具的投放只是江苏银行时刻保持政治敏锐、市场敏感、行动敏捷，争做绿色金融发展尖兵的一个缩影。近年来，江苏银行精心打造多元绿色金融产品，目前已建立涵盖公司信贷、投行、普惠、网金、跨境、零售、同业、理财、租赁九大业务板块的绿色金融集团化产品体系。通过集团化协同推进，江苏银行构建了灵活的管理机制、优质的客户基础、多元的业务结构和专业的服务团队，绘就出江苏银行打造可持续金融产品和服务的全景图。其中，江苏银行多项创新产品和服务模式开创“业内首单”，如落地全国首单“ESG表现挂钩贷款”、全国首单“再贷款支持挂钩碳账户贷款”、全国首单租赁行业蓝色债券业务、江苏省首单“生态环境导向开发项目贷款”等，为金融机构服务实体经济与“双碳”战略提供了模范样本，形成良好的带头示范效应。

科技赋能:打造“智慧化”绿色服务

在绿色金融的探索道路上，江苏银行苦练内功本领，不断提升绿色金融服务的专业水平，以金融科技持续精进绿色服务的本领水平，更“智慧化”地推动绿色投融资可持续发展。

江苏银行积极探索绿色金融的数智化应用路径，自主研发出“苏银绿金”绿色金融专业化系统，搭建了以“智能化”主体畅通业务流程、“数据舱”夯实数据根基、“驾驶舱”掌控业务全景的“一体两翼”系统架构，实现绿色业务智能认定、环境效益自动测算、绿色客户分层分类，有效防范“漂绿”“洗绿”风险。与此同时，“苏银绿金”系统赋能企业碳资信、前瞻性环境与社会风险管理等体系建设，推动江苏银行绿色金融在智能发展的赛道上“跑出加速度”。

江苏银行还通过物联网、大数据、人工智能等技术手段，及时获取污染物排放、用能、用水、用电等多维度数据，为客户ESG评级、“碳画像”等提供技术和数据支撑，以金融科技照亮绿色金融创新之路。

低碳运营:争做“碳中和”排头兵

江苏银行积极践行绿色低碳理念，坚持资源节约和环境保护，采取多种措施节水、节电、降低能耗，推行绿色办公、绿色采购，降低自身运营对环境的影响，构建具有江苏银行特色的绿色低碳运营模式。

2022年，江苏银行制定出台《江苏银行绿色支行标准建设手册》，充分借鉴绿色建筑、低能耗建筑的理念和实践，以分层建设为设计理念，全过程减碳为建设策略，为全行营业网点的绿色低碳建设及运维提供设计与建设规范。同年，选取扬州仪征、无锡河埒、淮安小营支行，进行绿色支行试点建设。其中，扬州仪征支行获得中国建筑节能协会颁发的“零能耗建筑设计证书”。

江苏银行实行绿色低碳运营。通过定期维护调适营业办公场所空调、照明等耗能设备，进一步减少能源消耗。同时，通过运用太阳能集热、光伏发电及地源热泵等新技术，不断加强可再生能源的利用程度。2022年，江苏银行在绿色运营上实现节电81万度、节水328吨、太阳能光伏发电7万度、雨水回收9000吨。

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